お困りごと
- 一人暮らしで近くに親戚もいないため、将来介護が必要になったとき誰を頼れば良いのか不安
- 貯金は一定額あり、今も仕事はしているが、年金だけになったとき生活費が足りるのか心配
私がしたこと
- どんな暮らし方を望んでいるか、どんな人に見守ってもらいたいか等「もしもに備える心のうち」を丁寧に聴き取りしながら、自治体の見守りサービスや民間のサービスについて説明
- 将来受け取れる年金額を一緒に確認
- 現在の収入、支出、貯金を整理し、無理のない支出の削減を提案
- 貯金の取り崩し方のシュミレーションを作成し、資産形成について具体例を用いてわかりやすく説明
その後の状況
- エンディングノートを一緒に作成し、もしもに備える準備を整え中
- 保険の見直しと不要なサブスクをカットしたことで、毎月3万円の支出減
- 一定額を貯金から運用に回した事により、お金の寿命が延びて心にゆとりが持てるようになった
